共同基金和投资组合资产配置练习试卷5 (题后含答案及解析)
题型有：1.
1． 投资人财务生命周期不包括哪个阶段( ) A．累积阶段 B．巩固阶段 C．调整阶段 D．支出阶段
正确答案：C 解析：投资人的财务生命周期分为3个阶段:累积阶段(periodofaccumula-tion),巩固阶段(periodofpreservation),支出阶段(periodoftheuseoftheinvestor＇sas-sets)。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
2． 投资者家庭的生命周期包括哪几个阶段( )①家庭的形成期;②家庭的成长期;③家庭的成熟期;④家庭的衰老期
A．①②③ B．①③④ C．②③④ D．①②③④
正确答案：D
解析：就像产品的生命周期包括研发期、成长期、成熟期和衰退期一样,家庭的生命周期也可以进行相似的划分,即家庭的形成期、成长期、成熟期和衰老期。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
3． 除生命周期因素以外,影响投资决策的其他因素还包括( )①投资者的现实财务状况;②赋税状况;③投资区间;④投资态度
A．①②③ B．①③④ C．②③④ D．①②③④
正确答案：D 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置 4． 对投资者现实的财务状况进行考察,主要包括以下哪几个方面( )①家庭资产分析;②家庭负债分析;③人力资本(未来收入)分析;④个人所得税率
A．①②③ B．①③④ C．②③④ D．①②③④
正确答案：A 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置
5． 以下按投资人风险承受能力从高到低排序,正确的是( ) A．冒险型—积极型—保守型—稳健型 B．冒险型—积极型—稳健型—保守型 C．积极型—冒险型—稳健型—保守型 D．冒险型—稳健型—积极型—保守型
正确答案：B
解析：根据对投资人风险承受能力的分析,可以将投资人划分成几种类型,如风险承受能力极高的投资人为冒险型;风险承受能力中等偏高的投资人为积极型;风险承受能力中等偏低的投资人为稳健型;风险承受能力极低的投资人为保守型。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
6． 下列关于投资组合管理的四个步骤的顺序描述正确的是( )
A．(1)撰写投资政策说明书(policystatement);(2)制订投资策略;(3)制订并执行投资计划;(4)追踪考核投资绩效监督反馈
B．(1)制定投资策略;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订并执行投资计划;(4)追踪考核投资绩效监督反馈
C．(1)撰写投资政策说明书;(2)制订并执行投资计划;(3)制订投资策略;(4)追踪考核投资绩效监督反馈
D．(1)制订并执行投资计划;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订投资策略;(4)追踪考核投资绩效监督反馈
正确答案：A 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置
7． 投资组合管理的四个步骤中,最重要且对投资者影响最大的是( ) A．撰写投资政策说明书 B．制订投资策略
C．制订并执行投资计划
D．追踪考核投资绩效监督反馈
正确答案：A
解析：在投资组合管理中,最重要且对投资者影响最大的是投资政策说明书的撰写。投资政策说明书主要是为了帮助投资人了解投资所带来的成本和风险。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
8． 投资目标的核心问题为( ) A．期限—流动性比较 B．风险—收益权衡 C．风险—期限权衡 D．风险—流动性考量
正确答案：B
解析：投资目标的核心问题为风险一收益权衡(risk-returntrade-off),即投资者希望得到的预期收益与他们的风险承担能力之间的权衡。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
9． 个人投资者在进行投资组合管理时应包括以下一些基本构成( )①教育投资与保险;②住宅投资;③养老金投资与风险承担能力;④避税
A．①②③ B．①③④ C．②③④ D．①②③④
正确答案：D 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置
10． 下列资产组合管理决策制定的步骤中,最重要的部分为( ) A．资产配置 B．分散经营
C．风险与税收定位 D．收益生成
正确答案：A
解析：资产组合管理决策制定的步骤包括资产配置、分散经营、风险与税收定位以及收益生成等,其中最重要的部分是资产配置,即决定投资于资产组合的各种主要资产类型的比例和数额。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
11． 保守型的投资者最可能将其大部分资产投向如下哪种投资产品( ) A．国债 B．期货 C．房地产 D．国内股票
正确答案：A 解析：保守型客户的资产分配策略主要是在确保资产安全的基础上获得稳定的收入,投资于风险较低的现金投资和国内定息投资比例高,而风险较高的股票投资则低。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
12． 进取型的投资者最可能将其大部分资产投向如下哪种投资产品( ) A．国债
B．国内股票或房地产 C．国内公司债券 D．银行定期存款
正确答案：B 解析：进取型客户的资产组合策略强调的是中长期收益最大化。资产组合中
股票和房地产等高风险高成长性的资产占绝大部分,因此市场状况的波动会给资产组合的市值带来很大影响。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
13． 下列不属于资产配置的三大独立类别的是( ) A．政策资产配置 B．中期资产配置 C．战术资产配置 D．动态资产配置
正确答案：B
解析：资产配置可以被分成三大独立类别:政策资产配置、战术资产配置和动态资产配置。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
14． 在投资管理中,以下哪种资产配置对长期投资组合收益的影响最大( ) A．中期资产配置 B．政策资产配置 C．战术资产配置 D．动态资产配置
正确答案：B
解析：在投资管理中,没有其他因素比政策资产配置对长期投资组合收益的影响更大的了。它用来描述长期投资政策的制定,使投资组合受益于市场大规模变化和一些最具进攻性的短期战术战略。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
15． 长期管理资产组合时,不属于投资者经常采用的方法的是( ) A．购买并持有 B．恒定混合法 C．投资组合保险 D．集中投资法
正确答案：D
解析：长期管理资产组合时,投资者可以采用三种方法。第一种是确定恰当的资产组合,并在诸如3~5年的适当持有时间保持这种组合,这种方法被称为购买并持有法。第二种方法为恒定混合法,这种方法是按长期保持投资组合中各类资产的恒定比例而设计的。第三种方法为投资组合保险,这种方法在本质上最具有动态性,所需要的再平衡和交易的程度最高。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
16． 基金的一般特征主要有( )①组合投资;②专家管理;③共同投资;④可选择性强;⑤流动性好;⑥收益率高
A．①②③④⑤ B．①②③⑤⑥ C．①②④⑤⑥
D．①②④⑤⑥
正确答案：A
解析：基金的一般特征主要有:①组合投资;②专家管理;③共同投资;④可选择性强;⑤流动性好。但基金作为一种投资方式,其收益同样具有不确定性,并不能简单得认为基金的收益就一定高。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
17． 根据组织形态的不同,投资基金可以划分为( ) A．公司型基金和契约型基金 B．开放型基金和封闭型基金 C．收入型、成长型和平衡型基金 D．私募基金和公募基金
正确答案：A 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置
18． 根据基金单位变现方式的不同,投资基金可分为( ) A．公司型基金和契约型基金 B．开放型基金和封闭型基金 C．收入型、成长型和平衡型基金 D．私募基金和公募基金
正确答案：B 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置
19． 按照投资风险与收益目标的不同,投资基金可分为( ) A．公司型基金和契约型基金 B．开放型基金和封闭型基金 C．收入型、成长型和平衡型基金 D．私募基金和公募基金
正确答案：C 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置
20． 按照资金的募集方式不同,投资基金可以分为( ) A．公司型基金和契约型基金 B．开放型基金和封闭型基金 C．收入型、成长型和平衡型基金 D．私募基金和公募基金
正确答案：D 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置
21． 按照投资对象的不同,投资基金又可分为( )①股票基金;②货币市场基金;③债券基金;④指数基金;⑤私募基金;⑥成长型基金
A．①②③④ B．①②③⑤ C．①②④⑤
D．①④⑤⑥
正确答案：A 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置
22． 下列不属于货币市场基金投资对象的是( ) A．大额定期存单 B．银行承兑汇票 C．短期国债 D．股票
正确答案：D
解析：货币市场基金。是指投资于各类货币市场工具的基金,如大额定期存单,银行承兑汇票,商业票据,短期国债等。投资与股票的基金,一般为股票基金。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置
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