个贷客户经理的工作总结
篇一:银行个贷客户经理年度个人总结
20XX年度个人小结
20XX年已经过去,作为江苏银行的普通员工,我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结,既是对过去的自我评价,也为来年作一个良好的开端。
一年的工作中,我不断加强思想道德方面的自我学习与教育,树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下,在同事的帮助下,我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率,充分贯彻科学发展观和创新精神,理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。
一年来,在领导的关心帮助下,在同事们真诚密切的配合中,我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理,主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平时的客户营销及业务拓展中,我注重开拓思路,创新求变。针对我行消费金融上浮80%以上的贷款产品,我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场,了解他们的经营情况、市场动向,和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求,我在工作中将客户的需求一一记下,适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了
客户的好评又拓展了我行个贷业务;针对优质客户卡易贷产品,我注重与大型机关单位
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个贷客户经理的工作总结
的联系,及时发现客户贷款需求,为我行产品在竞争下争取到更多的份额;针对抵押消费贷产品,我注重与大型中介机构合作,不断磨合业务流程。
近一年来,经济的形式相当复杂,一方面前三季度房地产行业销售萎靡,导致建材、家具、洁具等周边行业销售增长放缓,一方面国家大力反腐,烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也相应下降,一部分商户为撑过寒冬办理贷款,但客户经营水平良莠不齐,系统风险逐渐显现。一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日,跑商户,跑市场,认真对待每一笔贷款,尽量保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时,及时与客户沟通,避免客户因工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果;对于多次沟通无效,恶意拖欠利息的客户我多次前往客户经营地、居住地,以及客户亲朋居住地上门清收账款,动之以情、晓之以理,软硬兼施,不断增压,不间断施压,不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必要性及拖欠贷款的严重性,最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整,我也迷茫过、急躁过,但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿,也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神,积极与客户沟通,坚持做到拓展业务的同时,严格把控政策。截止20XX年12月,上浮80%
以上贷款发放34笔,380万元;优质客户卡易贷放款27笔, 790万元;个人抵押消费贷款发放,970万元;并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时,直销银行开户100笔。
在工作中,我努力完成各项任务,力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合,使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后,我需要进一步做好各项工作的平衡,确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具,在做好个人贷款的同时,积极展开个人
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个贷客户经理的工作总结
负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的客户经理必然是全能综合营销的高手,这也是我努力的目标。
一年中,我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策力为我的工作提供了强而有力的支持,为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中,求真务实,开拓创新,为江苏银行事业贡献自己的最大力量。
篇二:
工作总结伴随着20XX年尾声的悄悄临近,我走上个贷客户经理的工作岗位业已两年了,从刚开始对业务技能的不
自信,到现在可以独自办理各项信贷业务,其中发生的种种真的是受益匪浅。回顾这一年的工作,在各位领导的关心及全体同事的帮助下,我认真学习业务知识和技能,积极主动地履行工作职责,及时总结工作中的不足,努力提高业务素质,较好地完成了个人的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。现将这一年的经历与体会总结如下:
一、学习方面本人能够认真学习有关金融法律、法规、学习有关我行的业务规章和业务知识,提高自身的业务素质,加强自身廉洁自律教育,忠于职守,依法办事。同时积极参加行里组织的各项学习,加强对上级有关文件精神,新业务的理解。
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个贷客户经理的工作总结
二、工作方面:年底储蓄存款日均年新增1689万元,管户小微存款新增2082万元,各项贷款发放23597万元,信用卡发卡138张,生意一卡通发卡169张,超级银开通202户,手机银行下载76户等。各项指标完成率均居全行前列。
三、不足方面:本人业务水平、管理客户能力的不足,造成了我发放的两笔贷款形成了不良,给行里的利润造成了损失。工作效率低下、时间管理能力不足,造成的后果是,严重打乱自己的工作计划与行里的工作部署。
四、改进措施:加强自身的业务理论学习,进一步提高业务水平和管理客户的能力,加大清收力度,尽快降低和化
解风险。加强时间管理能力,增强工作效率,给自己列出明确的工作计划表,按部就班逐一落实。
在工作过程中,我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易,而是要
自己所要学习的东西还有很多很多。比如:做过一件事,总会有经验和教训。为便于今后的工作,须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中,并上升到理论的高度来认识。
第一、要学会看人,要学会看企业状况。因为我们是做贷款,如果你第一步看错了,以后收贷款的时候说再多的好话,恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但不愿意还的人,而不是实在没有钱没有办法还的人。
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个贷客户经理的工作总结
第二、要学会培养客户、留住客户、经营客户,但更要记住打江山容易守江山难这句话,我们不仅要在原有的基础上开发新客户,但更要把老客户维护好,老客户往往会给你有意外的惊喜。打下的江山我们必须要想到以后如何地守住江山。客户是人,人是有感情的,当他们成为我们的顾客时,我们要用真诚的心对待他们,在他们有困难的时候我们帮助他。我们要努力成为他们的知心朋友,要是做到这点那么这个客户你是就放心。这也是我们努力施行管户制原则的很重要的一个初衷。
第三、要学会管理。我们的客户多了,如果你没有很好
的管理能力,那么你的问题就来了。这个时候,我们的RCS 系统就派上用场啦。首先你得学会使用RCS系统合理分配你与客户接触的时间,这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为客户而定,而客户是很多,你不可能满足所有客户,那么我们就得学会如何有RCS系统有针对性去管理好自己的客户。
第四、要熟知专业知识。
1、在领导指导下,明确了工作的程序、方向,提高了工作能力,在具体的工作中形成了一个清晰的工作思路。在成为一名信贷员后,我本着把工作做的更好这样一个目标,开拓创新意识,积极圆满的完成领导分配的各项工作,在余限
的时间里,加强学习业务工作,为下一步工作打好基础。明确努力方向,提出改进措施。
作为一名信贷员,深地感到肩负重任,自己的一言一行也同时代表了我行的形象,所以更要提高自身的素质,高标准的要求自己,加强自己的专业知识和技能。
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个贷客户经理的工作总结
2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。为了工作的顺利进行及与各支行之间的工作协调,除了做好本职工作,积极配合本行其他同事做好工作。
3、工作态度和勤奋敬业方面。要热爱自己的本职工作,能够正确认真地对待工作的每个细节,热心为农民服务,认
真遵守劳动纪律,保证按时出勤,坚守岗位。
总结了这一年来的工作,尽管有了一定的进步,但在很多方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多,个别工作做的还不够完善,这有待于在今后的工作中加以改进。在以后的日子里,我将认真学习各项政策规章制度,努力使工作效率全面进入一个新水平,为招行的发展做出更大更多的贡献。
回顾一年的工作,自己感到仍有不少不足之处:
1、只是满足自身任务的完成,工作开拓不够大胆。
2、业务素质提高不快,对新的业务知识学的还不够、不透;
3、本职工作与其他同行相比还有差距,创新意识不强;
一年来,本人在个贷部的领导下,按照一名优秀员工的标准严格要求自己,坚定政治信念,加强政治理论、法律法规、金融知识学习,转变工作理念,改进工作作风,坚持廉洁自律,自觉遵纪守法,认真履行职责,严格执行我行的规章
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个贷客户经理的工作总结
制度,较好地履行了岗位职责高质量的完成了全年的计划指标及工作任务。
在新的一年里,我将努力克服自身的不足,在部门的领导下,认真学习,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导。认真履行职责,与全体同事一起,团结一
致,为招行营效益的提高,完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
篇三:信贷员个人工作总结
信贷员个人工作总结
大学毕业到现在已经几年了,毕业以后我就考取了银行的工作,来到我们的农商行。时间悄然走过,今年我成为了农商行的一名客户经理,做信贷工作的日子已经有了差不多10个多月,感触甚多。在刚开始的时候我并不熟悉我的工作,还好我认真努力的工作,积极的熟悉我的工作业务。现将本年度的工作总结如下:
首先谈谈我个人的工作态度,这份工作是我大学毕业后的第一份工作,因此我视其如宝。从培训到工作这段时间里,常常听到很多人说这份工作太辛苦、太劳累,但出于多这行的热爱,我也咬牙坚持了下来。有人说工资太低,而我眼光不会那么肤浅,我看到是未来的舞台而不是现在的待遇,况且进行后发现工资待遇也不错。现在我真的特别喜欢这份工作,因为在这里我可以看到实现我人生的价值和梦想。
在工作过程中,我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易,而是要自己所要学习的东西还有很多很多。比如:做过一件事,总会有经验和教训。为便于今后的工作,须对以
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个贷客户经理的工作总结
往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中,并上升到理论的高度来认识。第一、要学会看人,要学会
看企业状况。因为我们是做贷款,如果你第一步看错了,以后收贷款的时候说再多的好话,恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但不愿意还的人,而不是实在没有钱没有办法还的人。
第二、要学会培养客户、留住客户,但更要记住“打江山容易守江山难”这句话,我们不仅要在原有的基础上开发新客户,但更要要老客户维护好,老客户往往会给你有“意外”的惊喜。打下的“江山”我们必须要想到以后如何地守住“江山”。贷户是人,人是有感情的,当他们成为我们的顾客时,我们要用真诚的心对待他们,在他们有困难的时候我们帮助他。我们要努力成为他们的“知心朋友”,要是做到这点那么这客户你是就放心。我们农商行就有我们这批人,有像我们这样走进村村户户农家服务,将金融便利带进园区,处处为客户着想。第三、要学会管理。我们的客户多了,如果你没有很好的管理能力,那么你的问题就来了,问题烦到你心烦、郁闷。首先你得学会合理分配你的时间,这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为贷户而定,而贷户是很多,你不可能满足所有贷户,那么我们就得学会如何管理好自己的贷户。还有一个,你必须学会管理账目,因为我们做的金融业务涉及是钱的问题,而人们对钱是最严肃和认真的。我们不能马虎、不能大意,我们要认真管理好自己的账单对贷户负责、对农商行负责、更是要对自己负责。
第四、要学会做人。“要学会做事,先得学会做人”其实这句话是非常有道理。如果你不会做人,那么你就不会做出更好的事情。因为你做事时,首先面对的是人,当你进入一个公司你不能马上适应你的工作环境、你的人际关系,何谈做出更好的事。我们首先必须在
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个贷客户经理的工作总结
自己所在的农商行跟老员工沟通好,处理好人际关系,做到天天上班都是怀着愉快的心情、带着积极向上的精神风貌,做到农商行就是我家,到农商行就像回到自己温暖、和谐的家里一样幸福快乐。面对顾客时,我们更好做好自己本职的工作,展现自己优秀的服务态度、专业素质,做到贷户和自己是亲如一家人。还有我们要学会时常回访客户。我们的业务不是放出贷款就完了,而是要收回贷款,那么我们就要保持和贷户有良好的联系,有着他们的最新收成信息、有着他们的思想动态,这样我们就不会被动。如果做好这些工作那么我相信业务量会直线上升,以后的回收率更是百分之百。
第五、要熟知专业知识。
1、在领导指导下,明确了工作的程序、方向,提高了工作能力,在具体的工作中形成了一个清晰的工作思路。在成为一名信贷员后,我本着“把工作做的更好”这样一个目标,开拓创新意识,积极圆满的完成领导分配的各项工作,在余限的时间里,加强学习业务工作,为下一步工作打好基础。明确努力方向,提出改进措施。
作为一名信贷员,深地感到肩负重任,自己的一言一行也同时代表了我行的形象,所
以更要提高自身的素质,高标准的要求自己,加强自己的专业知识和技能。
2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。为了工作的顺利进行及与各支行之间的工作协调,除了做好本职工作,积极配合本行其他同事做好工作。
3、工作态度和勤奋敬业方面。要热爱自己的本职工作,能够正确认真地对待工作的每个细节,热心为农民服务,认真遵守劳动纪律,保证按时出勤,坚守岗位。
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个贷客户经理的工作总结
总结了这10多个月来的工作,尽管有了一定的进步,但在很多方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多,个别工作做的还不够完善,业务类客户资料太少,这有待于在今后的工作中加以改进。在以后的日子里,我将认真学习各项政策规章制度,努力使工作效率全面进入一个新水平,为农商行的发展做出更大更多的贡献。
篇四:银行客户经理年度个人总结
20XX年度个人小结
20XX年即将过去,作为建行的普通员工,我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结,既是对过去的自我评价,也为来年作一个良好的开端。
一年的工作中,我不断加强思想道德方面的自我学习与教育,树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下,在同事的帮助下,我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率,充分贯彻科学发展观和创新精神,理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。
一年来,在领导的关心帮助下,在同事们真诚密切的配合中,我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理,主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平时的客户营销及业务拓展中,我注重开拓思路,创新求变。在一手房市场,针对我行有开发贷款的项目,我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司,了解他们的新楼盘、新项目,和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也
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个贷客户经理的工作总结
会有个人信贷方面的需求,我在工作中将客户的需求一一记下,适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场,我注重与无锡大型中介机构的联系,同时不断磨合与金融服务公司的流程,在二手房贷款市场争取到更多的份额。逐步构建出一手房按揭为主,二手房贷款为辅,两项业务相互补充、共同增长的格局。
近一年来,房地产经济的形式相当复杂,一方面楼市销售火爆,一方面国家房贷新政频出,贷款办理应接不暇,政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日,跑楼盘,跑中介
公司,认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多,很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很大。我也迷茫过、急躁过,但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿,也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神,积极与客户沟通,坚持做到拓展业务的同时,严格把控政策。截止20XX年12月,我行个人住房贷款新增亿元,完成率100%。个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率,20XX年我行累计投放贷款735笔,共开办储蓄卡620张,并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。
在工作中,我努力完成各项任务,力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合,使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后,我需要进一步做好各项工作的平衡,确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具,在做好个人贷款的同时,积极展开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的客户经理必然是全能综合营销的高手,这也是我努力的目标。
一年中,我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是
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个贷客户经理的工作总结
一个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策力为我的工作提供了强而有力的支持,为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热情、追求、力量和智慧凝
聚到建设银行的各项工作当中,求真务实,开拓创新,为建行事业贡献自己的最大力量。
篇五:信贷客户经理上半年工作总结
20XX年上半年个人工作总结
20XX年1月10日我调入芙蓉农村合作银行火星支行,作为一名新的客户经理担任信贷内勤的工作。在这半年里我学到了不少的信贷知识,开拓了视野,增强了与客户沟通交流的能力,并认真学习业务知识和业务技能,积极主动的履行工作职责,较好地完成了半年度
的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将半年度工作总结如下:
1、加强学习,努力提高政治与业务素质。半年来,我能够认真学习总行下发的各项文件资料,自觉贯彻和执行党和国家制定的路线、方针、政策,以急客户之所急想客户之所想的服务精神投入到工作中。能遵纪守法,忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。在标杆点创建过程中,我担任了创建工作的内训师,并树立了更为科学的服务理念,在工作中摒弃了懈怠和拖拉的思想,以主人翁的精神,投入到我们芙蓉合行的标杆银行的建设工作中,并在建党90周年之季递交了入党申请书。在创建的过程中我在思想觉悟方面有了很大的进步,认识到不能做“等下班,等薪水,等退休”的三等人,必须积极主动地努力改
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个贷客户经理的工作总结
变自己,
让自己成为有计划性,有长远性,有良好执行力的客户经理。同时,利用工余时间认真学习金融业务知识,不断充实自己的工作经验,对于总行下发的各种学习资料能够融会贯通,学以致用,业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面,都有了很大的提高。
2、履行职责,踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作,能够认真审慎地去对待每一项工作任务,把国家的金融政策及总行的文件要求体现在工作中,在工作中能够采取积极主动,认真遵守规章制度,能够及时完成领导交代的各项工作任务。在内勤工作之外我还要管好办公室的各项工作。这半年中我的工作可以从三个方面描述:一是严格规章制度,把好信贷资产质量的第一道关口。作为一名信贷内勤,我深感自己肩上的担子的分量,稍有疏忽就有可能出现信贷风险。因此,我不断的提醒自己,不断增强责任心,学习各项贷款的业务知识,做好后勤工作,努力为其他客户经理分忧。针对信贷档案,我接手后重新做了调整和清理,把所有的贷款档案按姓氏编排并造表登记以便平时工作查询和借阅。建立了信贷档案借阅登记薄,规范了信贷档案的借阅规章。针对火星支行抵押品账实不符的情况,在行长的带领下,我和柜面经理把支行的信贷抵押品进行了全面的清理。在全行同事们和总行领导的帮助下,我行的抵押品管理有了彻底的改变。针对抵押品数量过多,管理困难的情况,
我建立了抵押品的电脑台账,通过EXCEL表格管理抵押品,提高了工作效率,减低了工作
难度。从抵押品管理上把好了信贷资产质量的第一道关口。二是坚持信贷原则,做好贷款的审查。我深知:信贷资产的质量事关芙蓉合行经营发展大计,责任重于泰山,丝毫马虎
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个贷客户经理的工作总结
不得。半年来,我坚持贷款的“三查”制度和联社制定的信贷管理制度,对每一笔贷款都一丝不苟地认真审查,从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力,到保证人的资格、保证能力,抵、质押物的合法有效性,每一个环节我都是仔细审查,没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时,我做到了“三个必须”,即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字,并且做到生人熟人一样对待,保证了贷款发放的合规、合法。三是提高工作质量,及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理,是信贷内勤重要的工作之一,这项工作即繁琐又重要,需要经常加班加点来完成。我坚持做到了当天帐务当天处理完毕,从台帐、分户帐,应收利息台账,抵押品台账到银行承兑汇票账核对从不过夜。仅20XX年,我行就累放贷款30843万元,达上200余笔业务没有出现过一笔差错。
3、精诚团结,为提高经营效益尽心尽力。一年来,我与同事们能搞好团结,服从领导的安排,积极主动的做好其
他工作,为全行经营目标的顺利完成而同心同德,尽心尽力。一是千方百计拉存款,我经常利用业余时间走亲访友动员储蓄存款,为壮大我行实力不遗余力。二是积极主动的营销贷款,我不断强化贷款营销意识。为了完整我行中间业务收入的任务,在每笔贷款立据时我都与相应客户经理积极沟通,努力营销保险,截止20XX年6月底我行共营销保险32496 元。三是勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务,除做好本职工作外,我还在人员相对不足的情况下帮助营业间进行同城清交打码,办理电汇录入等工作,只要是力所能及,时间允许的情况下,我都能积极主动为其他同事分担工作压力。
回顾这半年的工作,自己感到仍有不少不足之处,一是业务素质提高不快,对新的业务知
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个贷客户经理的工作总结
识学的还不够透彻;二是本职工作与其他同行相比还有差距,创新意识不强;三是在工作中还有沟通不到位,工作不细致的地方,沟通的语言上还要进一步加强。在下半年里,我将一方面努力克服自身的不足,在总行和支行的领导下,认真学习,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,争取早日成为芙蓉合行的顶尖客户经理。另一方面当好参谋助手,与全体员工一起,团结一致,为我行经营效益的提高,为完成20XX年的各项目标任务做出不懈的努力。
火星支行邱璐 20XX-7-6
篇六:银行信贷客户经理工作总结
20XX年度个人小结
20XX年已经过去,作为江苏银行的普通员工,我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下
面我对自己一年的工作表现作一下总结,既是对过去的自我评价,也为来年作一个良好的开
端。
一年的工作中,我不断加强思想道德方面的自我学习与教育,树立了正确的世界观、人
生观和价值观。在领导的指引下,在同事的帮助下,我进一步增强工作责任心、改进工作作
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个贷客户经理的工作总结
风、提高工作效率,充分贯彻科学发展观和创新精神,理论联系实际积极投身到建行的各项
改革中去。
一年来,在领导的关心帮助下,在同事们真诚密切的配合中,我的工作得以顺利展开。
我的岗位是个贷经理,主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在
平时的客户营销及业务拓展中,我注重开拓思路,创新求变。针对我行消费金融上浮80%以
上的贷款产品,我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场,了解他们的经营情况、市场动向。
和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求,我在工作中将客
户的需求一一记下,适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了
我行个贷业务;针对优质客户卡易贷产品,我注重与大型机关单位的联系,及时发现客户贷
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个贷客户经理的工作总结
款需求,为我行产品在竞争下争取到更多的份额;针对抵押消费贷产品,我注重与大型中介
机构合作,不断磨合业务流程。近一年来,经济的形式相当复杂,一方面前三季度房地产行业销售萎靡,导致建材、家
具、洁具等周边行业销售增长放缓,一方面国家大力反腐,烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也
相应下降,一部分商户为撑过寒冬办理贷款,但客户经营水平良莠不齐,系统风险逐渐显现。
一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日,跑商户,跑市场,认真对待每一笔贷款,尽量
保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时,及时与客户沟通,避免客户因
工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果;对于多次沟通无效,恶意拖欠利息的客户我多
次前往客户经营地、居住地,以及客户亲朋居住地上门
清收账款,动之以情、晓之以理,软
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个贷客户经理的工作总结
硬兼施,不断增压,不间断施压,不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必
要性及拖欠贷款的严重性,最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整,我
也迷茫过、急躁过,但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿,也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神,积极
与客户沟通,坚持做到拓展业务的同时,严格把控政策。截止20XX年12月,上浮80%以上
贷款发放34笔,380万元;优质客户卡易贷放款27笔, 790万元;个人抵押消费贷款发放。
970万元;并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时,直销银行开户100笔。在工作中,我努力完成各项任务,力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合。
使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后,我需要进一步做好各项工作的平衡,确保各
项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具,在做好个人贷款的同时,积极展开个
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个贷客户经理的工作总结
人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的
客户经理必然是全能综合营销的高手,这也是我努力的目标。一年中,我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一
个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策
力为我的工作提供了强而有力的支持,为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热
情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中,求真务实,开拓创新,为江苏银行
事业贡献自己的最大力量。篇二:银行客户经理年终工作总结 20XX年年度工作总结 20XX年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们十分希望时间放慢脚步。
让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩xx,到在银行工
作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的
挑战,也对明天总是充满了期待。半年来,我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为
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个贷客户经理的工作总结
核
心的中央周围, 基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业。
无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营
销能力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够
给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的
“大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时
给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系。
而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。根据
银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自
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个贷客户经理的工作总结
己的
营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出
账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场
和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源。
利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第
三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对
性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发
专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、
经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联
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个贷客户经理的工作总结
系起来考虑,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析
资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;
必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损
失。
最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是
在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。作为一
名准客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断分析、研究、
及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,通过络、
媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政
府的经济发展动态,分析客户的营销
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个贷客户经理的工作总结
环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划。
巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心,会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不
能保质保量完成,也是症结所在。 20XX年即将到来,面对新形势下的新方向,我们必须做好充分的准备。过去过多投资带
来了地方的高负债问题,未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长,需要依靠消费拉动,这
短期内难以实现,需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会。
大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了。
坚持稳中求进工作总基调,宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路,扎实做
好各方面工作,经济社会发展稳中求进、稳中求好,实现了良好开局。并提出明年经济六大
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个贷客户经理的工作总结
任务:
一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。
三、着力防控债务风险。
四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善
民生工作。六、不断提高对外开
放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调,也为我们企金
部门转变工作作风,增强自身抗风险能力提出警示。近期,随着互联行业的日新月异及其
对金融业的渗透,“互联金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认,互联金融的确具
有许多不同于传统金融的特征,同时也显示出了很强的创新性和竞争性,但因为它并不改变
资金在不同市场主体之间转移的这个核心,也没有改变金融本身,其实可归类到直接融资。
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个贷客户经理的工作总结
互联金融,是使用互联的技术来实现资金融通的行为总和,是在互联技术高速发展、
信息传播扁平化的大背景下,为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概
念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言,互联金融可看作“金融脱媒”的一种新
形式。互联金融可看作“脱媒”的第三波浪潮,在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色。
将改变商业银行的价值创造和价值实现方式,重构已有融资格局。更为重要的是,它将带全新的金融理念。以络借贷为例,它的改变在于规则再
造,即借助信息整合、挖掘的方法
和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。工作总结不是停留在纸面上的形式主义,而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训,我应该再三咀嚼,汲取其中看来杯水车薪的养分,为自身的提高做出应有的努
力。面对新形势新变化,我们应该随机应变顺势而为,力争明年能更上一层楼!篇三:银行
客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在招行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本
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个贷客户经理的工作总结
职工作。现将半年的工作情况总结如下:
一:作为一名对公客户经理,不仅要加强学习好的信贷政策,重点掌握招行“总体信贷
策落,客户与业务信贷政策,行业聚焦”等信贷政策部分,更要在此基础之上,做好我行政
策传达与企业选择分类营销等工作,充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。从支行成立至今,遇见如国内保理、
开发贷款等以前没有实际操作过的业务,为了能够更好
的拓展客户,在分行收信部门领导的
支持帮助下,自己很快了解并熟识了该业务的操作模式,风险的把握也进一步得到了提升;
另外,为了加强学习业务技能,半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2﹑加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策。
在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标
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个贷客户经理的工作总结
客户营销。半年期间,曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇
能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。二:加强客户营销,增加客户群体。
自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以
总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累。
能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过半
年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项
工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中
去。积极提高自身各项业务素质,争
取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。三:存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一
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个贷客户经理的工作总结
些问题和不足,主要表现在:第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的
客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第
二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对
于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三,有些工作做的不够过细。
一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做
到以下几点:第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以
得心应手,游刃有余。第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的
心态和责任心,做出较好的业绩回报招行。第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细
节,增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。篇
四:20XX年银行客户经理工作总结
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个贷客户经理的工作总结
20XX年工作总结时光如电,转瞬即逝,20XX年很快就要过去了,在各位领导同事的关心指导下,我紧跟分行和支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,完成了各项工作任务,用智慧和汗水、行
动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下:一、20XX年的主要工作20XX 年,我国经济下行压力较大,中国经济进入新常态,面临着投资增长后劲不足、融
资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势,我始终坚持高标准严要求,严格按照行里制定的各项
规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20XX年负债业务保持1000多万元,营销理财产
品200万元,贷款150万元。经过一年的辛勤工作,我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片。
是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中,我们的言谈举止均代表着兴业
的形象,所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。
在做信贷业务中,我认真做好资料并及时上报提交审查放款,保证了客户所需资金的时
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个贷客户经理的工作总结
效性。
在客户贷款资金到期或需要提前还款时,我能及时配合客户做好还款流程,保证了贷款资金
的安全回收。针对每个到期理财客户,我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品,很
好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条
短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题,我都以热情、
耐心地态度给予答疑解惑,并始终用亲切的微笑来面对客户,用快速、清晰地话语向客户传
达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中,我认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明
白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了
客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。
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个贷客户经理的工作总结
因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长,力争讲客户感兴趣的
话题,解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果,赢得
了客户对我工作的普遍认同。
二、存在的不足及下一步工作计划在过去的一年,取得了一定的收获和进步,这与领导的指导和支持是分不开的,然而我
也清楚地看到了自身存在的很多不足:第一,对各个方面业务的学习不够,面对金融改革的
日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经金融信息,有时会跟不上步伐。面对我
行不断推出的新产品新业务,不能及时跟进营销拓展。第二,是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度
和忠诚度还有待加强。第三,在拓展业务中有时缺乏积极主动性,在实践中有待完善提高自
己。
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个贷客户经理的工作总结
20XX年是个崭新的开始,在下一年的工作中,首先,我要加强学习,努力提升业务技能。
向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识,在我行信贷政策不断优化的情况下,积极
拓展挖掘贷款客户,努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬,做一个全面发展的全能客户经
理。第二,积极拓展理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益,通过
积极下社区,深度挖掘老客户,以老带新等多种方式大力拓展理财业务,努力将理财业务做
成亮点中的亮点,从而带动客户数量和客户质量的提升。第三,强化交叉营销。与对公客户
经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子,实现全方位服务客户、营销客户,以实
现对我行客户的深度全面挖掘。总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极
进取、精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想,把客户的事情当
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个贷客户经理的工作总结
成自己
的事来办,急客户之所急,想客户之所想,做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法上。
始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持,在工作中始终
做一个有心人,为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。二〇一四年十二月十七日篇五:银行客户经理个人工作总结银行客户经理个人工作总结xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客
户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说这是工作多年来,第
一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就
感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命。
他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工
作重点, 出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,
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个贷客户经理的工作总结
无
私奉献的精神。
截至现在,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的 %,办理承兑汇票贴现3
笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了
基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行上银行系统推行上线工作,协
助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急。
想客户之所想,在工作方法上,始终做到三勤,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我
行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司本资料权属文秘资源查看更多
文秘资源资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使
近2700万元资金年初到帐,实现了开门红,为全行的增存工作打下了良好的基础。在
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个贷客户经理的工作总结
服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花。
一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛
到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身
影......虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改
革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建
行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为
分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事
的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对
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个贷客户经理的工作总结
不同客户,采取不同的工作方式,努
力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客
户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就
是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客
户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的垄断控制,实
现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其
资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的
下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商
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个贷客户经理的工作总结
篇七:银行
20XX年度个人小结
20XX年已经过去,作为江苏银行的普通员工,我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下
面我对自己一年的工作表现作一下总结,既是对过去的自我评价,也为来年作一个良好的开
端。
一年的工作中,我不断加强思想道德方面的自我学习与教育,树立了正确的世界观、人
生观和价值观。在领导的指引下,在同事的帮助下,我进一步增强工作责任心、改进工作作
风、提高工作效率,充分贯彻科学发展观和创新精神,理论联系实际积极投身到建行的各项
改革中去。
一年来,在领导的关心帮助下,在同事们真诚密切的配合中,我的工作得以顺利展开。
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个贷客户经理的工作总结
我的岗位是个贷经理,主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在
平时的客户营销及业务拓展中,我注重开拓思路,创新求变。针对我行消费金融上浮80%以
上的贷款产品,我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场,了解他们的经营情况、市场动向。
和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个
人信贷方面的需求,我在工作中将客
户的需求一一记下,适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了
我行个贷业务;针对优质客户卡易贷产品,我注重与大型机关单位的联系,及时发现客户贷
款需求,为我行产品在竞争下争取到更多的份额;针对抵押消费贷产品,我注重与大型中介
机构合作,不断磨合业务流程。近一年来,经济的形式相当复杂,一方面前三季度房地产行业销售萎靡,导致建材、家
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个贷客户经理的工作总结
具、洁具等周边行业销售增长放缓,一方面国家大力反腐,烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也
相应下降,一部分商户为撑过寒冬办理贷款,但客户经营水平良莠不齐,系统风险逐渐显现。
一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日,跑商户,跑市场,认真对待每一笔贷款,尽量
保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时,及时与客户沟通,避免客户因
工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果;对于多次沟通无效,恶意拖欠利息的客户我多
次前往客户经营地、居住地,以及客户亲朋居住地上门清收账款,动之以情、晓之以理,软
硬兼施,不断增压,不间断施压,不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必
要性及拖欠贷款的严重性,最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整,我
也迷茫过、急躁过,但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿,也必须承担市场所带
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个贷客户经理的工作总结
来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神,积极
与客户沟通,坚持做到拓展业务的同时,严格把控政策。截止20XX年12月,上浮80%以上
贷款发放34笔,380万元;优质客户卡易贷放款27笔, 790万元;个人抵押消费贷款发放。
970万元;并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时,直销银行开户100笔。在工作中,我努力完成各项任务,力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合。
使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后,我需要进一步做好各项工作的平衡,确保各
项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具,在做好个人贷款的同时,积极展开个
人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的
客户经理必然是全能综合营销的高手,这也是我努力的
目标。一年中,我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一
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个贷客户经理的工作总结
个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策
力为我的工作提供了强而有力的支持,为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热
情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中,求真务实,开拓创新,为江苏银行
事业贡献自己的最大力量。篇二:银行个人客户经理半年工作总结工作总结 20XX年1月,我加入了##支行的客户经理队伍,成为了###支行的一员。时光荏苒,转眼间,我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里,我
在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道。
进入角色,渐入佳境。可以说,这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大,我不仅在
专业上得到了提高、工作能力上得到了加强,更重要的是,我对自己的岗位有了更加清晰的
认识,对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、
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个贷客户经理的工作总结
营销能力得到了全面的提升;与同事的合作培养了我良
好的团队精神和组织能力;在各种业
务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面,我对自己的上半年工作进行一
个简要的总结:
一、工作方面
(一)日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距,所以我不敢掉以轻
心,总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地
处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中,我主要从基础开始学起,积极向老同志学
习经验,并且在实践中不断提升自己的营销能力,培养客户关系,努力维护好老客户,挖潜
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个贷客户经理的工作总结
新客户。
首先是用好各种工具,包括pcrm系统的使用,个人客户经理工作日志的总结,基金客户
系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教,不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次,做好每日客户维护工作,主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通,并且
适时约访客户进行情感维护和产品营销,在有客户过生
日的时候适时送上祝福的短信或电话。
对于有产品到期的客户和基金客户,进行售后服务和回访,并借此机会进行二次营销。再次,由于我行只有一名大堂经理,很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是
###的新人,对客户需要一个熟悉的过程,在大堂的经验给我很多接触客户的机会,也在此过
程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户,最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的
优质贵宾客户,从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。此外,我还负责一些日常的资料整理工作,主要包括客户资料的整理编号,贵宾客户资
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个贷客户经理的工作总结
料的电子版登记等等。
(二)营销业绩
在20XX年上半年,###支行充实了客户经理队伍,达到了三名专职客户经理的配备规模。
经过我们团队半年的努力,我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。
截止3月底,我行共销售基金###万元,完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品
###万元。截止3月底共销售代理保险###万元(3月末)。
这些数据都是我们团队共同努力的
结果,而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是,在个人贷款方面,由于我的
细心发现,我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动,最终新增了7笔个
人贷款(已经审批完毕,抵押登记后放款)。我行在半年中还坚持公私联动的活动,成功地
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个贷客户经理的工作总结
举办了走进##公司,走进中国##大学等一
系列活动,取得了良好的效果。
二、学习方面
(一)日常学习
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态,学习个人部定期下发的理财指
引,如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个
人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业
务知识。我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟
悉新的工作环境和内容。
(二)培训考试
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个贷客户经理的工作总结
在20XX年上半年,我参加并顺利通过了一些职业技能
方面的资格认证考试,包括:基金
销售从业资格考试;银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的
个人信贷业务考试。
半年里,我积极参加支行、分行组织的各项培训,包括刚刚结束的分行组织的个人客户
经理培训;支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训;总行关于个人理财业务非保本
转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中,丰富的课程学习使我的知识储备和
层次得到了提高,并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财
产品有了更深层次的认识,并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了#行发展
的巨大潜力,增加了我们业务发展的紧迫感。
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个贷客户经理的工作总结
三、存在之问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主
要表现在:第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好之合作。
但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。
第二,现有之客户资源,没有能够很
好之深挖细刨;对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三,有些工
作做之不够过细,一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入,针对以上突出之问题,我将争取最大努力做到以下几点:第一,加强
学习,提升技能,只有具备完善之业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。第
二,在做好本职工作之同时,积极营销,更新观念,争取以良好之心态和责任心,做出较好
之业绩回报招行。第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门﹑同事﹑银
企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。###
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20XX-7-13篇三:工作总结伴随着20XX年尾声的悄悄临近,我走上个贷客户经理的工作岗位业已两年了。
从刚开始对业务技能的不自信,到现在可以独自办理各项信贷业务,其中发生的种种真的是
受益匪浅。回顾这一年的工作,在各位领导的关心及全体同事的帮助下,我认真学习业务知
识和技能,积极主动地履行工作职责,及时总结工作中的不足,努力提高业务素质,较好地
完成了个人的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提
高。现将这一年的经历与体会总结如下:
一、学习方面本人能够认真学习有关金融法律、法规、学习有关我行的业务规章和业务
知识,提高自身的业务素质,加强自身廉洁自律教育,忠于职守,依法办事。同时积极参加
行里组织的各项学习,加强对上级有关文件精神,新业务的理解。
三、不足方面:本人业务水平、管理客户能力的不足,造成了我发放的两笔贷款形成了
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个贷客户经理的工作总结
不良,给行里的利润造成了损失。工作效率低下、时间管理能力不足,造成的后果是,严重
打乱自己的工作计划与行里的工作部署。
四、改进措施:加强自身的业务理论学习,进一步提高业务水平和管理客户的能力,加
大清收力度,尽快降低和化解风险。加强时间管理能力,增强工作效率,给自己列出明确的
工作计划表,按部就班逐一落实。在工作过程中,我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易,而是要自己所要学习的东西还有很多很多。比如:做过一件事,总会有经验和教训。为便于今
后的工作,须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中,并上升到理论的高度
来认识。
第一、要学会看人,要学会看企业状况。因为我们是做贷款,如果你第一步看错了,以
后收贷款的时候说再多的好话,恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但
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个贷客户经理的工作总结
不愿意还的人,而不是实在没有钱没有办法还的人。第二、要学会培养客户、留住客户、经营客户,但更要记住打江山容易守江山难这句话。
我们不仅要在原有的基础上开发新客户,但更要把老客户维护好,老客户往往会给你有意外
的惊喜。打下的江山我们必须要想到以后如何地守住江山。客户是人,人是有感情的,当他
们成为我们的顾客时,我们要用真诚的心对待他们,在他们有困难的时候我们帮助他。我们
要努力成为他们的知心朋友,要是做到这点那么这个客户你是就放心。这也是我们努力施行
管户制原则的很重要的一个初衷。第三、要学会管理。我们的客户多了,如果你没有很好的管理能力,那么你的问题就了。这个时候,我们的rcs系统就派上用场啦。首先你
得学会使用rcs系统合理分配你与客
户接触的时间,这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为客户而定,而客户是很多,你不
可能满足所有客户,那么我们就得学会如何有rcs系统有针对性去管理好自己的客户。
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个贷客户经理的工作总结
第四、要熟知专业知识。
1、在领导指导下,明确了工作的程序、方向,提高了工作能力,在具体的工作中形成了
一个清晰的工作思路。在成为一名信贷员后,我本着把工作做的更好这样一个目标,开拓创
新意识,积极圆满的完成领导分配的各项工作,在余限的时间里,加强学习业务工作,为下一步工作打好基础。明确努力方向,提出改进措施。作为一名信贷员,深地感到肩负重任,自己的一言一行也同时代表了我行的形象,所以更要提高自身的素质,高标准的要求自己,加强自己的专业知识和技能。
2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。为了工作的顺利进行及与各支行
之间的工作协调,除了做好本职工作,积极配合本行其他同事做好工作。
3、工作态度和勤奋敬业方面。要热爱自己的本职工作,能够正确认真地对待工作的每个
细节,热心为农民服务,认真遵守劳动纪律,保证按时
出勤,坚守岗位。总结了这一年来的工作,尽管有了一定的进步,但在很多方面还存在着不足。比如有创
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个贷客户经理的工作总结
造性的工作思路还不是很多,个别工作做的还不够完善,这有待于在今后的工作中加以改进。
在以后的日子里,我将认真学习各项政策规章制度,努力使工作效率全面进入一个新水平。
为招行的发展做出更大更多的贡献。回顾一年的工作,自己感到仍有不少不足之处:
1、只是满足自身任务的完成,工作开拓不够大胆。
2、业务素质提高不快,对新的业务知识学的还不够、不透;
3、本职工作与其他同行相比还有差距,创新意识不强; 一年来,本人在个贷部的领导下,按照一名优秀员工的标准严格要求自己,坚定政治信
念,加强政治理论、法律法规、金融知识学习,转变工作理念,改进工作作风,坚持廉洁自
律,自觉遵纪守法,认真履行职责,严格执行我行的规章制度,较好地履行了岗位职责高质量的完成了全年的计划指标及工作任务。在新的一年里,我将努力克服自身的不足,在部门的领导下,认真学习,努力提高自身
素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导。认真履行职责,与全体同事一起,团结一致。
为招行营效益的提高,完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。篇四:银行
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客户
经理年度个人总结20XX年度个人小结
20XX年即将过去,作为建行的普通员工,我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我
对自己一年的工作表现作一下总结,既是对过去的自我评价,也为来年作一个良好的开端。一年的工作中,我不断加强思想道德方面的自我学习与教育,树立了正确的世界观、人
生观和价值观。在领导的指引下,在同事的帮助下,我进一步增强工作责任心、改进工作作
风、提高工作效率,充分贯彻科学发展观和创新精神,理论联系实际积极投身到建行的各项
改革中去。
一年来,在领导的关心帮助下,在同事们真诚密切的配合中,我的工作得以顺利展开。
我的岗位是个贷经理,主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在
平时的客户营销及业务拓展中,我注重开拓思路,创新求变。在一手房市场,针对我行有
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开
发贷款的项目,我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司,了
解他们的新楼盘、新项目,和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也
会有个人信贷方面的需求,我在工作中将客户的需求一一记下,适时为他们提供合适的金融
产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场,我注重与无锡
大型中介机构的联系,同时不断磨合与金融服务公司的流程,在二手房贷款市场争取到更多
的份额。逐步构建出一手房按揭为主,二手房贷款为辅,两项业务相互补充、共同增长的格
局。
近一年来,房地产经济的形式相当复杂,一方面楼市销售火爆,一方面国家房贷新政频
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出,贷款办理应接不暇,政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日,跑楼盘,跑中介公司。
认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多,很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很
大。我也迷茫过、急躁过,但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿,也必须承担市场所
带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神,积极与客户沟通,坚持做到拓展业务的同
时,严格把控政策。截止20XX年12月,我行个人住房
贷款新增亿元,完成率100%。
个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率,20XX 年我行累计投放贷款735笔,共开办
储蓄卡620张,并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。在工作中,我努力完成各项任务,力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合。
使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后,我需要进一步做好各项工作的平衡,确保各
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项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具,在做好个人贷款的同时,积极展开个
人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的
客户经理必然是全能综合营销的高手,这也是我努力的目标。一年中,我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一
个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策
力为我的工作提供了强而有力的支持,为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热
情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中,求真务实,开拓创新,为建行事业
贡献自己的最大力量。篇五:信贷客户经理上半年工作
总结 20XX年上半年个人工作总结20XX年1月10日我调入芙蓉农村合作银行火星支行,作为一名新的客户经理担任信贷
内勤的工作。在这半年里我学到了不少的信贷知识,开拓了视野,增强了与客户沟通交
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流的
能力,并认真学习业务知识和业务技能,积极主动的履行工作职责,较好地完成了半年度的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。
现将半年度工作总结如下:
1、加强学习,努力提高政治与业务素质。半年来,我能够认真学习总行下发的各项文件
资料,自觉贯彻和执行党和国家制定的路线、方针、政策,以急客户之所急想客户之所想的
服务精神投入到工作中。能遵纪守法,忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社
会公德。在标杆点创建过程中,我担任了创建工作的内训师,并树立了更为科学的服务理
念,在工作中摒弃了懈怠和拖拉的思想,以主人翁的精神,投入到我们芙蓉合行的标杆银行
的建设工作中,并在建党90周年之季递交了入党申请书。在创建的过程中我在思想觉悟方面
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有了很大的进步,认识到不能做“等下班,等薪水,等退休”的三等人,必须积极主动地努
力改变自己,让自己成为有计划性,有长远性,有良好执行力的客户经理。同时,利用工余
时间认真学习金融业务知识,不断充实自己的工作经验,对于总行下发的各种学习资料能够
篇八:银行客户经理的个人工作总结
银行客户经理的个人工作总结
银行客户经理个人>工作总结
我于20XX年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下:
20XX年11月21日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理处领导和各同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的>培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。
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到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到'勤动口、勤动手、勤动脑'以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,
一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
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我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题:
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期
望在20XX年能争取到更多的培训机会,希望能参与AFP培训等金融专业培训,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结。
总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。
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篇九:小额贷款客户经理个人工作总结
年度总结个人回顾:20XX年9月12号是我正式成为中恒泰小额贷款有限公司里的一员,初来报道,对于公司业务问题懵然不知,有幸在公司的领导及其同事的帮助下,逐步逐步的懂得了许多相关业务的知识,也跟同事一起出去面谈客户,陌生拜访,从而通过学习来弥补自身的不足,在此非常感谢公司的领导和同事的指导与照顾,使我成为一位贷款的销售人员。对于公司的业务产品,已基本熟悉,但缺乏实际操作,许多关于业务上的问题还需要加强,从专业知识,业绩能力,综合能力方面,自我评价是一位不合格的客户经理,至今已经过去3个月有余还未接下单子,未能为公司创造利润,却每月仍拿着公司发的工资,深感蒙羞。总结:在这3个多月里,遵守公司的规章制度,无罚款,在考勤方面,应出勤72天,但请了2天事假,实际出勤70天,迟到2次,
无早退。每日工作日记按时提交,无缺漏。上报业务0笔,审批放款0笔,应该完成工作额度15万元,未能为公司创造利润。在业务方面,学习了许多关于贷款这一方面的知识,同时也理解公司的各种产品,但却对于业务产品探究不够透彻,在与客户交谈时准备工作不足,从而让客户失去了信心,导致丢失客户。
篇十:20XX银行房贷客户经理个人总结
20XX年工作总结
20XX年即将过去,作为建行的普通员工,我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结,既是对过去的自我评价,也为来年作一个良好的开
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端。
一年的工作中,我不断加强思想道德方面的自我学习与教育,树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下,在同事的帮助下,我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率,充分贯彻科学发展观和创新精神,理论联系实际积极投身到建行的各项工作中去。
一年来,在领导的关心帮助下,在同事们真诚密切的配合中,我的工作得以顺利展开。我的岗位是房贷经理,主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平时的客户营销及业务拓展中,我注重开拓思路,创新求变。在一手房市场,针我积极跟进作好项目的个人按揭
服务工作。了解他们的新楼盘、新项目,财务人员、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也会有个人信贷方面的需求,我在工作中将客户的需求一一记下,适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。近一年来,房地产经济的形式相当复杂,一方面楼市销售火爆,一方面国家房贷新政频出,贷款办理应接不暇,政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日,跑楼盘,跑中介公司,认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多,很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很大。我也迷茫过、急躁过,但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿,也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神,积极与客户沟通,坚持做到拓展业务的同时,严格把控政策。截
止20XX年11月末,共签约个人住房贷款1036笔,35602万元,发放
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个贷客户经理的工作总结
万元,。个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率,相应办理了电子银行、贷记卡、中德省息贷等业务。
在工作中,我努力完成各项任务,力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合,使我能够很好的开展繁忙的房贷工作。在今后,我需要进一步做好各项工作的平衡,确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具,在做好个人贷款的同时,积极展开全方位的营销拓展。我认
定一个优秀的客户经理必然是全能综合营销的高手,这也是我努力的目标。
一年中,我时时处处受到了来自领导和同事们的关心和帮助。我感到房贷部是一个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策力为我的工作提供了强而有力的支持,为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中,求真务实,开拓创新,为建行事业贡献自己的最大力量。
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