案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点

单选题

1.上海自由贸易区金融改革一共经历了（）个阶段。（3.0分）

A.2 B.3 C.4 D.5

我的答案：B √答对

2.福建自由贸易试验区在金融改革中的重点是（）。（3.0分）

A.深化粤港澳合作 B.发展融资租赁 C.推进两岸金融合作 D.加快金融制度创新 我的答案：C √答对

3.上海保监局大力推进保险业务管理制度改革，实施（），大幅提升保险企业供给能力。（3.0分）

A.航运保险产品登记制 B.航运保险产品注册制

C.航运保险产品实名制 D.航运保险产品公开制 我的答案：B √答对

4.上海保监局股权信息监管改革采用（）的方式，实现保险专业中介机构股权信息与工商企业登记信息的互联互通。（3.0分）

A.互联网+保险中介监管 B.互联网+监管部门监管 C.保险中介+监管部门监管 D.互联网监管 我的答案：A √答对

5.2015年，上海自贸区进行扩围，同时设立三个新的自贸区，其中不包括（）。（3.0分）

A.广东 B.天津 C.福建 D.浙江

我的答案：D √答对

6.围绕“金改51条”和“金改40条”，各金融监管机构和相关部门出台了一系列实施细则，一共（）个。（3.0分）

A.24

B.25 C.26 D.27

我的答案：D ×答错

7.上海自贸区金融改革的金融创新案例一共发布（）批，共65个案例。（3.0分）

A.四 B.五 C.六 D.七

我的答案：C √答对

8.人民银行推出银行间债券市场等对外开放新举措，探索实施（）。（3.0分）

A.正面清单管理 B.负面清单管理 C.全面清单管理 D.局部清单管理 我的答案：B √答对

9.基于综合化经营的探索，以及自贸区金融改革与上海国际金融中心建设的联动发展需要，未来金融监管从机构监管转向（）。（3.0分）

A.部门监管

B.功能监管 C.个人监管 D.上级监管 我的答案：B √答对

10.上海股权交易中心设立（），发挥资本市场支持科创型中小企业发展作用。（3.0分）

A.新三板 B.科技创新板 C.中小企业板 D.创业板

我的答案：B √答对 多选题

1.第一批上海自贸试验区金融创新案例包括哪些类别？（）（4.0分））

A.存款利率市场化创新 B.企业融资创新 C.支付结算创新 D.对外投资创新 E.金融机构集聚创新 我的答案：ABCDE √答对

2.上海自由贸易区不断完善多层次金融市场体系，主要体现在（）。（4.0分））

A.启动“沪港通”

B.设立“黄金国际板”

C.推出“黄金沪港通”、“上海金” D.成立上海保险交易所 E.设立中欧国际交易所 我的答案：ABCDE √答对

3.“金改51条”作为上海金融改革的框架，包括哪些机构发布的意见？（）（4.0分））

A.中国人民银行 B.银监会 C. D. E.林业局

我的答案：ABCD √答对

4.自由贸易账户系统的特点包括（）。（4.0分））

A.逐个企业监测 B.逐笔交易监测 C.7*24小时实时监测

D.事前行政审批转为事中事后监管 E.事中事后监管转为事前行政审批 我的答案：ABCD √答对

5.根据本讲，上海自贸区金融改革的开放创新体现在哪些方面？（）（4.0分））

A.不断扩大跨境人民币使用，积极推动人民币国际化 B.联动上海国际金融中心建设 C.对接“一带一路”国家战略

D.加大服务实体经济，助推上海科创中心建设 E.设立跨境投融资平台，实现资金自由流转 我的答案：ABCD √答对

6.近3年来，自贸试验区建设取得了哪些成效？（）（4.0分））

A.以负面清单管理为核心，投资管理改革持续深化 B.以贸易便利化为重点，贸易监管制度创新成效明显

C.以提升服务实体经济质量和水平为目标，金融开放创新举措稳步推出 D.以防控风险为底线，严密高效的事中事后监管体系初步形成 E.以鼓励创业创新为着眼点，公共服务支撑体系不断完善 我的答案：ABCDE √答对

7.《中国人民银行关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》的30条意见中，包括哪些方面的内容？（）（4.0分））

A.自由贸易账户体系 B.资本账户可兑换 C.利率市场化 D.人民币跨境使用

E.外汇管理改革 我的答案：ABCDE √答对

8.上海银监局以风险防范为核心，推进一系列事中事后监管制度创新，主要措施包括（）。（4.0分））

A.建立机构、风险、产品“三维一体”监管治理架构 B.率先建立全流程银行业消费者权益保护体系 C.率先建立信用卡“刚性扣减”机制

D.先建立自贸试验区银行业特色监测报表体系 E.前瞻性地发布自贸试验区业务风险评估指导意见 我的答案：ABCDE √答对

9.上海自贸区金融改革的制度创新主要体现在哪些方面？（）（4.0分））

A.跨境投融资平台 B.创新业务管理 C.市场准入 D.正面清单管理 E.金融监管

我的答案：ABCE √答对

10.第二批上海自贸试验区金融创新案例中，关于人民币跨境使用，包括哪些案例？（）（4.0分））

A.境外银团人民币借款

B.人民币跨境集中收付和轧差净额结算 C.居家费用跨境人民币支付

D.个人经常项下跨境人民币结算业务 E.互联网企业经常项下跨境人民币集中收付 我的答案：ABD √答对 判断题

1.“十三五”期间，中国将进一步建立和健全现代金融体系，预计在金融机构综合化经营以及混业经营方面加强探索。（3.0分）

我的答案：正确 √答对

2.2013年8月，正式批准设立中国(上海)自由贸易试验区。（3.0分）

我的答案：正确 √答对

3.设立跨境人民币双向资金池后，集团境内外成员企业之间通过资金池实现资金自由划转，无需外债登记。（3.0分）

我的答案：正确 √答对

4.区域性和地方性金融改革创新试点，需要尽快总结经验，并科学考虑和划分与地方的金融事权。（3.0分）

我的答案：正确 √答对

5.1990年联合国贸易发展会议提出：自由贸易区无须通过国家海关区域，不缴纳关税，不受配额，不受贸易管制。（3.0分）

我的答案：错误 √答对

6.2016年7月，金砖国家新开发银行成功发行首单50亿元人民币绿色金融债。（3.0分）

我的答案：错误 √答对

7.人民银行上海总部以简政放权为核心，建立了以自由贸易账户监测管理信息系统为主体的事中事后监管体系。（3.0分）

我的答案：正确 √答对

8.上海保险业推出“科创E保”，运用金融手段为科创人员保驾护航。（3.0分）

我的答案：正确 √答对

9.自由贸易账户体系是一项金融基础设施，其本质是构建“电子围网式”的金融环境。（3.0分）

我的答案：正确 √答对

10.《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（2013.9.）指出，作为国家战略需要，上海自由贸易试验区肩负着“为全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验的重要使命。”（3.0分）

我的答案：正确 √答对