运营管理合规处20__年度工作总结
20__年运营管理部合规处在总监、副总监的领导和大力支持下，紧紧围绕年初既定的工作重点有计划、有步骤的推进各项工作，以服务为主线，加强与各职能部门及各事业部的沟通与交流，使得运营管理部合规处与各职能部门及各事业部产生良好互动的“配合效应”，进一步为集团公司各项业务的正常发展保驾护航。在新年来临之际，现将20__年我处的工作工作总结如下：
20__年工作总结
一、稽核业务
20__年公司完善了稽核监督机制，加强了公司各项制度执行情况的监督检查，突出了对按揭业务从项目受理、初审、合同签订、贷后管理等环节全程的稽核监督作用，规定受理办理，减少业务差错率，提高业务操作水平。
运营管理部合规处主要负责集团公司汽车按揭业务日常业务稽核、各业务部门绩效奖金审核、员工离职稽核、专项稽核与总裁办领导批示的重大事件稽核工作。通过稽核，合规处对相关制度执行方面存在的问题提出了针对性的改进意见和建议，发现和解决按揭业务环节过程中存在的问题和弊端，做到堵塞漏洞，及时发现，及时处理，促进公司按揭业务前后台操作的更加规范化、制度化，确保公司的各项制度不折不扣的落到实处。经过部门全体同事的努力，集团公司整体违规情况明显减少，业务质量显著提升。具体工作事项如下：
（一）日常业务稽核
1、垫资补资料超期扣罚。此项20__月个人扣罚金额合计为48277元，分公司扣罚金额合计为48277元，共计扣罚金额为96554元。
2、抵押办理超期扣罚。此项20__月个人扣罚金额合计为94030元。
3、不良客户风险金扣罚。此项20__月共计扣罚风险金79300元。
4、协助催收未尽职扣罚。此项20__月共计扣罚未尽职协催金额为35100元。
5、审核差错扣罚。此项20__月共计扣罚35200元。
以上5项日常稽核扣罚金额截止至__年_月_日合计为396232元。
5、不良移交客户贷款资料日常稽查。
6、各部门日常扣罚项申诉受理。
（二）专项稽核工作
本人于20__年自10月分开始任职至今，共经手5项专项稽核，查清风险原因、提出处理意见，出具5份详细的稽核报告；未办理抵押强制移交3笔，使风险资产及时得到处置。
1、台州XX事件。20__年_月_日，我部针对台州二手车部客户俞钰龙在我公司垫资后将车辆非法典当的事件，我部及时对该事件介入调查，督促台州二手车部及时处理按揭车辆，收回垫资资金，有效避免了损失。
2、衢州XX、柴事件。20__年_月_日，针对衢州客户周丽卿、柴的风险预警，我部对其进行立项稽查，经过连续数天的调查发现，发现该业务风险较大，在建议分公司移交未果的情况下，将两客户强制移交，便于保全部及时处置。同时，我部对该业务的整个操作过程进行稽核，发现多个环节存在监控不严甚至违规的情况。我部针对此情况，提出了处理意见，避免此类情况重复发生。
3、宁波XX事件。20__年_月_日，针对保全部提交的调查报告，我部对宁波XX事件进行稽核，得出如下结果：（1）陈XX车辆评估价不实；（2）总经理上门调查制度未得到落实。针对此类情况，我部总裁办提出了重新制定车辆评估制度以及完善处罚制度的建议。
4、江西未办抵押事件。针对江西逾期抵率高居不下的问题，我部门在潘的带领下，认真研究对策，取得一定进展。
（三）转正离职稽核
20__年我部经手各类员工离职稽核数十例，查处离职员工任职期间违规问题25起，按公司相关制度扣罚金46.8163万元。
投资运营部
20__年_月_日
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